产品背景

近年来,银行业因不当用印引起的纠纷案件频发,为防范操作风险,适应监管需求,加强银行内印章管理,规范印章的使用程序,维护印章的合法性、权威性,提高银行风控水平。中软融鑫特此推出了印控管理系统,结合工作流引擎,可以实现对实物印章的远程管理、盖章、日志、审计等的管理,从而使实物印章在使用过程中处于安全,可控的状态,降低人为操作风险,提高银行风控水平。

系统总体结构
建设价值
普通用印模式

普通用印模式,是常用的用印模式。由印章管理员实施用印,即对本级结构权限范围内的文件使用系统进行直接盖章。

系统自动采集盖章的文件信息并上传,上级部门通过及时审计信息,监督分支机构的印章使用。

实时监控用印模式

实时用印,是对需要报送上级部门审核后才能盖章的文件实施用印的管理模式。使用实时用印时,要盖章的文件必须通过系统报送上级审核同意后再盖章。这是一个封闭的过程,要盖章的文件在审核过程中被锁在用印机内直至被批准,才能完成盖章,强化对分支机构整个文件盖章过程的实时控制,保证送批文件与盖章文件的一致性。

这种用印审批的特点是,需要上级管理部门有审核人员在线实时审核,以完成用印。

文件备案

文件备案,为用户提供一种数字传真的文件备案功能,用户可借助这个功能实现向上级管理部门发送文件,实现数字化传真,可用于文件存档或备案。也可以在最后一页实施盖章(普通盖章模式)。

用印机安全设计

用印机是一个完全封闭的机器,在没有上级管理部门授权情况下无法打开,可保证印章的安全和印章始终处于系统的控制下。

为方便印章的更换和用印机维修、保养,用印机设置了安全门,只有在上级管理部门授权的情况下,才能打开安全门。系统自动记录申请打开安全门的申请人、申请时间、上级管理部门授权人员、授权时间、用印机操作人员、开安全门时间等等相关信息,一般上级部门审计,确保用印机不失控。

审计

为保证对用印信息的实时监控,系统提供了对用印全过程、全访问的事后审计功能。

用印机使用日志审计:用印机每次开机后,系统通过用印机内置密码系统与管理系统进行身份认证,并详细记录用印机每次都是用和维护信息。通过设计系统,可详细了解用印机的使用和维护情况,包括使用时间、维护时间、操作人员等,确保系统处于安全监控之下。

用印机身份审计:系统提供了对系统中的所有使用者,包括:用印者、维护人员、审计人员等等所有的操作过程进行审计的功能,实现了对合法用户违规操作的监督控制。

用印内容设计:系统提供了对系统内所有的正常用印文件、作废用印文件、审核不通过对文件的异常处理等围绕用印信息的审计功能。通过审计系统,管理部门可及时调阅各分支机构的用印文件信息,为上级机构及时了解下级机构的用印情况提供可靠的技术手段、对越级违规用印和私盖印章的行为起到有效的震慑作用。

成功案例