通过线上自动抓取、线下举报模式,实现金融企业的信息获取,通过模型分析实现对相关机构和事件的分级监管和预警处理。

产品背景

由于互联网不受地域、时间限制,具有传播快速、涉众面广等特性,互联网金融监管比传统行业监管面临着更多的困难,主要表现在发现难、研判难、决策难、控制难、处置难。单靠人防的传统监管模式已无法应对当前严峻形势,亟待通过自动采集、舆情分析、大数据处理、模型研判、区块链加工等技术手段进行监测和预警,将金融风险和隐患化解在萌芽状态,实现发现风险、评估风险、固化证据、判断趋势、及时干预和联合打击六大目标,推动地方金融治理由传统被动监管、粗放监管、突发式应对向主动监管、精准监管和协同监管模式转变,切实维护地区金融稳定和人民群众的财产安全。

功能介绍

中软融鑫互联网金融风险预警监控平台主要包括舆情信息采集平台、线下数据采集平台、实时数据上报平台、非法集资预警监测平台、系统对接平台、系统配置管理平台六项内容。

  • 舆情信息采集平台
  • 舆情信息采集平台通过互联网信息的采集和监测,构建互联网金融舆情监测平台。通过论坛、博客、微博、贴吧等网页信息采集,通过微信公众账号发布内容采集,利用舆情工具,挖掘舆情信息,分析舆情趋势,跟踪舆情传播路径,进行舆情监测。

  • 线下数据采集平台
  • 系统通过移动app或微信采集线下数据,实现全社会的、全方位的金融信息采集,实现群众采集,随时随地上报,弥补线索采集不全或无法采集的不足。

  • 实时数据上报平台
  • 金融办通过制定报表标准,要求辖区内的金融相关机构,定期或不定期上报业务数据、统计数据,实现数据的精准获取。

  • 非法集资监测预警平台
  • 系统利用各类数据与非法集资案件过往经验,利用数据挖掘、统计分析、规则模型等技术,建立非法集资犯罪风险研判模型,识别数据中存在的可疑经济行为,触发相应的预警,并建立风险指数体系,分析刻画对象的非法集资犯罪风险程度。

  • 系统对接平台
  • 系统提供成熟的接口标准和实例,实现与银行监管部门对接,实现与第三方机构数据对接,实现信息发布系统对接。

  • 系统配置管理平台
  • 系统配置管理是整个平台的基础功能模块,主要实现组织机构管理、用户权限管理、系统资源管理、系统日志管理、系统监控管理等。